Investissement : Combien rapportent 150 000 € placés en SCPI ?

Khaled D

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Investir en Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) est une solution souvent plébiscitée par les épargnants souhaitant diversifier leur portefeuille et bénéficier d’un revenu complémentaire. Nombreux sont ceux qui se demandent combien peut rapporter un placement de 150 000 euros en SCPI. Cet article vise à éclairer ces interrogations en détaillant les rendements potentiellement généreuses que peuvent offrir ce type d’investissement.

Comprendre le fonctionnement des SCPI

Avant d’examiner le montant de revenus que peut générer un placement de 150 000 euros dans des SCPI, il convient d’évoquer brièvement le fonctionnement de ces sociétés de gestion immobilière.

  1. Acquisition : Les SCPI collectent les capitaux auprès de particuliers pour acquérir et gérer un patrimoine immobilier composé de biens professionnels (bureaux, commerces, entrepôts…).
  2. Gestion : Ces sociétés se chargent également d’administrer ces biens, notamment trouver les locataires, gérer la maintenance et les travaux, ainsi que percevoir les loyers.
  3. Distribution : Enfin, les SCPI redistribuent les loyers perçus aux investisseurs, sous forme de dividendes.

Caractéristiques des SCPI

Les SCPI se différencient principalement par leur capitalisation (taille du patrimoine immobilier géré) et leur stratégie d’investissement. On peut distinguer :

  • Les SCPI de rendement : qui visent à offrir un revenu régulier en privilégiant les biens immobiliers locatifs générant des loyers importants.
  • Les SCPI fiscales : qui investissent dans des biens ouvrant droit à des avantages fiscaux (comme le dispositif Pinel).
  • Les SCPI de valorisation : qui cherchent à réaliser des plus-values sur la vente de leurs biens immobiliers, avec un objectif essentiellement patrimonial.
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Dans cet article, nous nous intéresserons principalement aux SCPI de rendement, qui sont celles permettant de dégager un revenu complémentaire sous forme de dividendes versés régulièrement.

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Quels rendements attendre ?

L’une des clés principales pour estimer combien rapporte un placement de 150 000 euros en SCPI est le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Il s’agit d’un indicateur qui permet de mesurer le niveau de performance d’une SCPI, en mettant en relation les dividendes perçus lors de l’exercice écoulé avec le prix moyen de la part durant cette même période.

En moyenne en France, le TDVM des SCPI de rendement oscille entre 4 % et 6 %. Toutefois, ce taux est à prendre avec précaution, car il ne tient pas compte des frais d’entrée, de gestion et autres éventuels coûts.

Exemple de rendement pour un placement de 150 000 euros

Prenons un exemple avec une SCPI dont le TDVM moyen sur plusieurs années est de 5 %. Si vous investissez 150 000 euros dans cette SCPI, voici comment calculer le revenu potentiellement généré :

  1. Multiplication du montant placé par le TDVM : 150 000 x 5 % = 7 500 euros
  2. Déduction des frais d’entrée (en supposant qu’ils sont de 10 %) : 7 500 – (150 000 x 10 % x 5 %) = 6 750 euros
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Ainsi, en investissant 150 000 euros dans cette hypothétique SCPI au TDVM de 5 %, vous pouvez espérer percevoir environ 6 750 euros de revenus annuels, soit 562,50 euros par mois. Afin d’accroître ce résultat, il est judicieux de réinvestir les dividendes perçus, afin notamment de constituer un véritable effet boule de neige.

Les risques associés aux SCPI

Si les SCPI peuvent offrir de bons rendements, elles ne sont pas sans risques. Parmi les principaux dangers liés à ce type d’investissement, on retrouve :

  • La fluctuation des loyers : bien que les SCPI se basent sur l’expertise de professionnels, il n’est pas garanti que les locataires soient toujours solvables ou que le marché immobilier ne connaisse pas une contre-performance.
  • Les frais de gestion : en fonction des SCPI et des contrats proposés, ces coûts peuvent impacter significativement la rentabilité du placement.
  • La liquidité des parts : contrairement aux placements financiers, les parts de SCPI ne sont pas facilement disponibles à la vente sur un marché secondaire.

Récapitulatif sur combien rapporte 150 000 euros placés en SCPI

En résumé, il est difficile de donner une réponse précise quant au revenu généré par un placement de 150 000 euros investis en SCPI, car cela dépend essentiellement du TDVM, des frais et des performances immobilières. Toutefois, d’après notre exemple, un tel montant pourrait rapporter environ 6 750 euros par an, soit 562,50 euros par mois.

Dans tous les cas, il convient de bien choisir son type de SCPI, son gérant et d’évaluer les risques encourus. De plus, pour optimiser le rendement de votre placement, ainsi que sa durabilité, il est judicieux de réinvestir régulièrement les dividendes perçus et de diversifier vos investissements.

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